Як відкрити брокерський рахунок у Freedom 24: покрокове керівництво для українців

Автор: Саміла Лена

Для успішного інвестування на фондовому ринку необхідно мати відкритий брокерський рахунок. Хоча Interactive Brokers залишається одним із найбільших світових брокерів, не всім вдається відкрити там рахунок з різних причин. У такому випадку варто звернути увагу на альтернативні рішення, серед яких особливо виділяється Freedom 24 – європейський брокер із зручною системою реєстрації та вигідними умовами для приватних інвесторів.

Freedom 24 пропонує безкоштовне відкриття рахунку без мінімального депозиту, відсутність прихованих комісій і доступ до понад мільйона торгових інструментів. Особливо привабливою є можливість отримати бонус за реєстрацію від 30 до 700 доларів при використанні реферального посилання.

Початкова реєстрація на платформі

Процес реєстрації починається з переходу за посиланням, яке автоматично визначить вашу поточну країну перебування. На першому етапі необхідно створити надійний пароль та електронну адресу, яка в майбутньому використовуватиметься для входу в брокерський рахунок. Важливо створити надійну комбінацію, адже це основні дані для доступу до ваших інвестицій.

 

Після цього система запропонує вибрати країну та ввести номер телефону для підтвердження особи.

На наступному кроці система надішле SMS-код для підтвердження номера телефону. Після його введення розпочнеться основний процес реєстрації, де необхідно буде обрати тип реєстрації – як індивідуальна особа чи компанія. Для звичайних інвесторів завжди обирається варіант індивідуальної особи.

Встановлення мобільного додатку

Система автоматично запропонує скачати мобільний додаток

Freedom 24 через QR-код. Це зручний спосіб завершити реєстрацію та в майбутньому керувати своїми інвестиціями з телефону. Додаток доступний як у Google Play, так і в App Store.

Після встановлення додатку необхідно увійти, використовуючи раніше створені електронну адресу та пароль. Система одразу запропонує створити PIN-код для швидкого входу в мобільний додаток у майбутньому.

Вибір податкового резидентства

Один із найважливіших етапів – правильне визначення податкового резидентства. Важливо не плутати країну народження з країною податкового резидентства, адже це абсолютно різні поняття. Податкове резидентство визначається тією країною, де ви проводите більшу частину року, працюєте та маєте центр життєвих інтересів.

Наприклад, громадянин України, який проживає та працює в Польщі, буде податковим резидентом Польщі, незважаючи на українське громадянство. Від правильного вибору податкового резидентства залежатимуть майбутні податкові зобов’язання та можливості отримання пільг.

Верифікація особи та необхідні документи

Для завершення відкриття рахунку необхідно пройти швидку процедуру верифікації, яка зазвичай займає 5-10 хвилин. Система вимагає три основні документи для підтвердження особи та адреси проживання.

Перелік необхідних документів для верифікації включає:

• Закордонний паспорт (обов’язково латиницею, український паспорт кирилицею не підходить)
• Селфі з документом для підтвердження особи
• Підтвердження адреси проживання

Для підтвердження адреси можна використовувати виписку з банківського додатку (ПриватБанк, Монобанк), де зазначена ваша адреса, або фотографію квитанції за комунальні послуги з вашим прізвищем, ім’ям та адресою проживання.

Заповнення обов’язкових форм після відкриття рахунку

Після успішної верифікації та отримання підтвердження про відкриття рахунку необхідно заповнити дві важливі форми на сайті брокера. Ці документи критично важливі для повноцінного використання брокерського рахунку.

Першою є форма W-8BEN, яка дозволяє зменшити податок на дивіденди американських компаній з 30% до 15%. Ця форма діє протягом трьох-чотирьох років і значно впливає на прибутковість інвестицій у американські акції.

При заповненні форми W-8BEN необхідно вказати такі дані:

• Повне прізвище, ім’я та по батькові (за бажанням)
• Громадянство та дату народження
• Країну народження та адресу постійної реєстрації
• Податкове резидентство та ідентифікаційний номер платника податків
• Підтвердження права на знижену ставку податку згідно міжнародних угод

Особливу увагу слід приділити обов’язковим галочкам у формі. Необхідно підтвердити, що ви не є громадянином США і не маєте подвійного громадянства з США. Це критично важливо для застосування зниженої ставки податку.

Також необхідно підтвердити:

• Що ви є власником рахунку та резидентом країни відповідно до податкової угоди
• Коректність введених даних
• Згоду на електронний підпис документа
• Розуміння відповідальності за надання неправдивої інформації

Якщо ви не впевнені у своєму праві на податкові пільги, форма рекомендує проконсультуватися з податковим радником. Однак для більшості резидентів країн Європи та України це право гарантоване міжнародними угодами.

Економічний профіль інвестора

Другим обов’язковим документом є економічний профіль, який допомагає брокеру оцінити фінансові можливості клієнта та підібрати відповідні інвестиційні інструменти. Цей профіль включає детальну інформацію про доходи, витрати та інвестиційні цілі.

Основні розділи економічного профілю вимагають зазначення:

• Послуги, якими плануєте користуватися (зазвичай брокерські)
• Очікуваний річний оборот рахунку (купівля та продаж акцій)
• Планову річну суму інвестицій
• Країни походження коштів для поповнення рахунку
• Основне джерело доходу та професійну діяльність
• Інформацію про нерухомість та інші активи

Рекомендується вказувати реалістичні дані, які відповідають вашим фактичним фінансовим можливостям. Для початківців інвесторів цілком достатньо зазначити очікувані інвестиції в межах 10-30 тисяч євро на рік.

Поповнення брокерського рахунку

Після завершення всіх формальностей можна приступати до поповнення рахунку. Freedom 24 пропонує зручні способи поповнення з мінімальними коміcіями. Поточний ліміт поповнення становить 50 000 євро.

Найзручнішими способами поповнення є банківська картка або Google Pay, які не мають комісій навіть при невеликих сумах. Однак для резидентів України цей спосіб недоступний через обмеження Національного банку, запроваджені на початку 2021 року.

Українським інвесторам доведеться використовувати альтернативні методи поповнення рахунку, які варто детально вивчити перед початком інвестування. Це може бути міжнародний банківський переказ або інші дозволені способи валютних операцій.

Переваги та особливості Freedom 24

Freedom 24 пропонує конкурентоспроможні умови для європейських інвесторів, включаючи відсутність комісій за відкриття рахунку, мінімальний поріг входу та широкий вибір інвестиційних інструментів. Платформа підтримує покупку акцій за ціною IPO та надає доступ до понад мільйона торгових інструментів.

Особливо привабливим є бонус за реєстрацію через реферальне посилання, який може становити від 30 до 700 доларів у вигляді акцій. Це дозволяє новим інвесторам розпочати свій шлях з додатковим стартовим капіталом.

Мобільний додаток Freedom 24 забезпечує зручне управління портфелем та швидкий доступ до торгових операцій у будь-який час. Інтерфейс підтримує багато мов, включаючи українську, що робить платформу ще більш доступною для українських інвесторів.

Висновки

Відкриття брокерського рахунку в Freedom 24 – це відносно простий процес, який може зайняти від декількох хвилин до години, залежно від швидкості верифікації документів. Найважливіше – правильно заповнити всі форми, особливо W-8BEN та економічний профіль, адже від цього залежатиме ефективність майбутніх інвестицій.

Для українських інвесторів Freedom 24 може стати відмінною альтернативою більшим брокерам, особливо якщо виникають складнощі з відкриттям рахунків в інших компаніях. Головне – ретельно підготувати всі необхідні документи та реалістично оцінити свої фінансові можливості при заповненні профілю інвестора.